2024年のFX年間取引を分析｜大きく負けた原因と2025年以降の改善策

2024年のFX取引を年間で振り返ります。

今回は、2024年の約定履歴、月別損益、スワップ損益、通貨ペア別損益、時間帯別損益をもとに、かなり細かく分析しました。

この記事で見る内容は、主に以下です。

• 2024年の年間損益
• 売買損益とスワップ損益の内訳
• 月別損益
• 累積損益の推移
• 月別取引件数
• 1取引あたり損益
• 通貨ペア別損益
• 時間帯別損益
• 2024年に悪かった原因
• 2025年以降の改善策
• 今後の運用ルール

2024年は、正直かなり反省点の多い1年でした。

特に大きかったのは、5月と6月の大きな損失です。

4月末時点では年間でプラスでした。

しかし、5月と6月で一気に崩れ、年間では大きなマイナスになりました。

FXで自由な生き方を目指すなら、ただ利益を狙うだけではダメです。

大事なのは、負けた時にどこで止まるか。

そして、同じ負け方を繰り返さないことです。

2024年はかなり痛い結果でしたが、分析すると改善点はかなり明確でした。

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2024年の年間成績

まず、2024年の年間成績です。

項目	金額・件数
年間総損益	-1,239,161円
売買損益	-1,836,806円
スワップ損益	+597,645円
年間取引件数	30,832件
プラス月	6か月
マイナス月	6か月

2024年の年間損益は、-1,239,161円でした。

年間で100万円以上のマイナスです。

ただし、内容を見ると、すべてが悪かったわけではありません。

スワップ損益だけを見ると、+597,645円でした。

スワップだけで約60万円のプラスです。

これはかなり大きいです。

つまり、スワップを取る方向性そのものは、完全に間違っていたわけではありません。

問題は、売買損益です。

売買損益が**-1,836,806円**でした。

スワップで約60万円稼いでも、売買で約184万円負けているので、最終的には大きなマイナスになります。

2024年の結論は、かなりはっきりしています。

スワップは取れていた。
でも、売買でそれ以上に負けた。

これが2024年のFX成績の本質です。

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2024年 年間損益の内訳

ここでは、年間の売買損益・スワップ損益・年間総損益の関係を確認します。

項目	金額
売買損益	-1,836,806円
スワップ損益	+597,645円
年間総損益	-1,239,161円

このグラフを見ると、2024年の問題点はかなりわかりやすいです。

スワップはしっかりプラス。

しかし、売買損益がそれ以上にマイナス。

つまり、今後の改善で最優先すべきなのは、スワップをさらに増やすことではありません。

売買損失を減らすことです。

ここを間違えると、また同じ失敗をします。

たとえば、「スワップをもっと増やしたい」と思って、さらにメキシコペソ円やランド円のロットを増やすとします。

たしかに、相場が安定している時はスワップが増えます。

しかし、下落した時には、スワップ以上の為替差損が発生します。

2024年は、まさにこの形で負けています。

なので、2025年以降は、まず売買損益の悪化を止めること。

それができてから、スワップ収益を積み上げる。

この順番が重要です。

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2024年 月別総損益

次に、月別損益を見ます。

月	取引件数	総損益
2024年1月	1,163件	+323,071円
2024年2月	1,807件	-83,851円
2024年3月	2,296件	-16,121円
2024年4月	13,848件	+282,982円
2024年5月	1,624件	-648,307円
2024年6月	1,761件	-949,571円
2024年7月	1,752件	-125,002円
2024年8月	3,681件	-91,879円
2024年9月	322件	+11,180円
2024年10月	790件	+7,806円
2024年11月	1,489件	+1,002円
2024年12月	299件	+49,529円

2024年は、プラス月が6か月、マイナス月が6か月でした。

月数だけを見ると、そこまで悪く見えないかもしれません。

しかし、金額を見るとかなり偏っています。

1月は**+323,071円**。
4月は**+282,982円**。

この2か月はかなり良いです。

一方で、5月は**-648,307円**。
6月は**-949,571円**。

この2か月のマイナスが大きすぎます。

5月と6月の損益を合計すると、以下の通りです。

月	損益
5月	-648,307円
6月	-949,571円
合計	-1,597,878円

たった2か月で、約160万円のマイナスです。

年間損益が-1,239,161円なので、5月と6月の負けがどれだけ大きかったかがわかります。

逆に言えば、5月・6月の大崩れを防げていれば、2024年はプラスで終われていた可能性があります。

2024年の最大の反省点は、普段の小さな負けではありません。

大きく崩れた月を止められなかったことです。

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売買損益とスワップ損益の内訳

次に、月別の売買損益とスワップ損益を分けて見ます。

月	売買損益	スワップ損益	総損益
1月	+275,001円	+48,070円	+323,071円
2月	-81,198円	-2,653円	-83,851円
3月	-216,631円	+200,510円	-16,121円
4月	+122,971円	+160,012円	+282,982円
5月	-670,328円	+22,021円	-648,307円
6月	-1,036,814円	+87,243円	-949,571円
7月	-151,760円	+26,758円	-125,002円
8月	-95,333円	+3,454円	-91,879円
9月	+11,898円	-717円	+11,180円
10月	-2,775円	+10,582円	+7,806円
11月	-4,489円	+5,491円	+1,002円
12月	+12,655円	+36,874円	+49,529円

この表で一番重要なのは、3月です。

3月は、スワップ損益が**+200,510円**でした。

月間で20万円以上のスワップを取れています。

これはかなり良いです。

しかし、売買損益が**-216,631円だったため、総損益は-16,121円**になっています。

これは2024年の悪い形を象徴しています。

スワップで稼ぐ。
でも、売買で削る。

この形が続く限り、資産は増えません。

スワップ収益は、積み上げ型の利益です。

一方で、売買損失は一瞬で大きく出ます。

2024年は、スワップの積み上げを、売買損失で壊してしまった年でした。

特に5月と6月はかなり悪いです。

5月の売買損益は**-670,328円**。
6月の売買損益は**-1,036,814円**。

6月は、売買だけで100万円以上負けています。

これは完全にリスク管理の問題です。

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累積損益の推移

次に、年間の累積損益を見ます。

月末	累積損益
1月末	+323,071円
2月末	+239,220円
3月末	+223,099円
4月末	+506,081円
5月末	-142,227円
6月末	-1,091,798円
7月末	-1,216,800円
8月末	-1,308,679円
9月末	-1,297,499円
10月末	-1,289,692円
11月末	-1,288,690円
12月末	-1,239,161円

4月末時点では、累積損益が**+506,081円**でした。

この時点ではかなり良いです。

年初から4か月で50万円以上プラス。

順調に見えます。

しかし、5月でマイナス転落しました。

5月末時点で**-142,227円**。

そして6月末には、-1,091,798円まで悪化しました。

4月末の+50万円から、6月末の-109万円。

つまり、2か月で約160万円悪化しています。

この流れを見ると、2024年の問題は、勝てなかったことではありません。

勝っていた状態を守れなかったことです。

FXでは、勝つことよりも、勝った後に守ることの方が難しいです。

勝っている時ほど、「もっといける」と思いやすいです。

ロットを増やしたくなります。

ポジションを増やしたくなります。

でも、そこで相場が逆に動くと、一気に利益を失います。

2024年は、まさにこのパターンでした。

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月別損益の推移

このグラフでは、総損益・売買損益・スワップ損益の流れを確認できます。

2024年の特徴は、スワップ損益が比較的安定している一方で、売買損益がかなり大きくブレていることです。

スワップは、毎月ある程度積み上がっています。

特に3月・4月・6月・12月は、スワップがしっかり入っています。

しかし、売買損益は月によって大きく崩れています。

5月と6月の売買損益が悪すぎます。

このグラフを見ると、2024年の課題はかなり明確です。

スワップ収益を伸ばすことより、売買損益のブレを抑えること。

ここが最優先です。

スワップはコツコツ型です。

売買損益はドカン型です。

2024年は、コツコツ積み上げたスワップを、売買でドカンと削った形でした。

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月別取引件数

次に、月別の取引件数を見ます。

月	取引件数
1月	1,163件
2月	1,807件
3月	2,296件
4月	13,848件
5月	1,624件
6月	1,761件
7月	1,752件
8月	3,681件
9月	322件
10月	790件
11月	1,489件
12月	299件

4月の取引件数が突出しています。

4月は13,848件。

他の月と比べてもかなり多いです。

4月は月間で**+282,982円**なので、結果だけ見ると悪くありません。

ただし、取引件数が多すぎる点は注意が必要です。

取引件数が増えると、以下のリスクがあります。

• 判断回数が増える
• ミスが増える
• 相場を見すぎる
• 小さな損切りが増える
• 取引した気になってしまう
• 利益率が下がる
• 悪い相場で巻き込まれやすくなる

特に、裁量取引で取引件数が増えすぎるのは危険です。

自動売買なら、ある程度取引件数が増えるのは仕組み上あり得ます。

しかし、手動で触って取引件数が増えているなら、かなり注意が必要です。

FXで大事なのは、たくさん取引することではありません。

利益を残すことです。

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1取引あたり損益

取引件数と合わせて、1取引あたり損益も見ます。

月	1取引あたり損益
1月	+278円
2月	-46円
3月	-7円
4月	+20円
5月	-399円
6月	-539円
7月	-71円
8月	-25円
9月	+35円
10月	+10円
11月	+1円
12月	+166円

この表はかなり重要です。

1月は、1取引あたり**+278円**です。

かなり良いです。

12月も、1取引あたり**+166円**なので悪くありません。

一方、4月は月間で+282,982円の利益が出ていますが、1取引あたりでは**+20円**です。

つまり、取引件数をかなり増やして、薄い利益を積み上げた月です。

もちろん、それで利益が出ているなら悪くはありません。

ただし、効率はそこまで良くありません。

問題は5月と6月です。

5月は1取引あたり**-399円**。
6月は1取引あたり**-539円**。

これはかなり悪いです。

取引件数がそこまで多くなくても、1回あたりの損失が大きければ一気に負けます。

2025年以降は、取引件数よりも1取引あたり損益を重視した方がいいです。

目標としては、月間で1取引あたり**+50円以上**を目指したいです。

逆に、1取引あたり損益がマイナスになった月は、翌月のロットを下げるべきです。

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通貨ペア別損益

次に、通貨ペア別の損益です。

通貨ペア	損益
メキシコペソ/円	-1,163,220円
ランド/円	-276,282円
米ドル/円	-55,142円
トルコリラ/円	+10,860円
NZドル/円	+37,325円
ポンド/円	+66,306円
豪ドル/円	+91,715円

通貨ペア別で見ると、負けの原因はかなりはっきりしています。

最大の負けは、メキシコペソ/円です。

メキシコペソ円だけで**-1,163,220円**。

年間損失の大部分を占めています。

次に悪かったのが、ランド円です。

ランド円は**-276,282円**。

この2つは、どちらも高金利通貨です。

高金利通貨はスワップが魅力です。

ただし、下落した時の為替差損も大きいです。

スワップを狙ってロットを増やしすぎると、下落時に一気に損失が膨らみます。

2024年は、まさにこの形で負けています。

ここで大事なのは、高金利通貨を完全に否定することではありません。

高金利通貨は、うまく使えばスワップ収益を作れます。

ただし、集中しすぎると危険です。

メキシコペソ円、ランド円、トルコリラ円などは、別々の通貨に見えても、リスクの性質は似ています。

「高金利通貨」という同じグループで考えるべきです。

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時間帯別損益

次に、時間帯別損益です。

時間帯	損益
16時台	+514,958円
5時台	+422,166円
20時台	+323,065円
22時台	+190,524円
2時台	+178,931円
10時台	-208,839円
9時台	-270,217円
11時台	-454,623円
18時台	-778,982円
1時台	-906,427円

時間帯別で見ると、得意な時間と苦手な時間がはっきり分かれています。

良かった時間帯は、

• 16時台
• 5時台
• 20時台
• 22時台
• 2時台

です。

一方で、悪かった時間帯は、

• 1時台
• 18時台
• 11時台
• 9時台
• 10時台

です。

特に悪いのは、1時台と18時台です。

1時台は**-906,427円**。
18時台は**-778,982円**。

この2つの時間帯は、かなり危険です。

1時台は深夜です。

眠い時間帯なので、判断力が落ちている可能性があります。

18時台は、仕事が終わってから相場を見やすい時間帯です。

仕事で疲れている状態でチャートを見ると、判断が雑になります。

含み損を見て焦る。
早く取り返したいと思う。
感情で損切りする。
感情でナンピンする。

こういうことが起きやすい時間帯です。

2025年以降は、時間帯ルールを作った方がいいです。

全時間帯で同じように取引するのではなく、悪い時間帯は触らない。

これだけでも損失を減らせる可能性があります。

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2024年の良かった点

2024年は大きく負けた年ですが、良かった点もあります。

悪かった点だけを見ると、次に活かせません。

良かった点も整理しておきます。

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良かった点1：スワップ収益はしっかり取れていた

2024年のスワップ損益は**+597,645円**でした。

これはかなり大きいです。

つまり、スワップ狙いの方向性そのものは、完全に間違いではありません。

問題は、スワップ以上に売買で負けたことです。

今後は、スワップを取りながら、売買損失を減らす方向に改善します。

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良かった点2：1月と4月は大きく勝てている

1月は**+323,071円**。
4月は**+282,982円**。

この2か月はしっかり勝てています。

つまり、全く勝てないわけではありません。

勝てる月はあります。

ただし、その利益を守れなかったことが問題です。

2025年以降は、勝った月ほど守るルールが必要です。

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良かった点3：9月以降は大崩れが減っている

9月以降の損益は以下です。

月	損益
9月	+11,180円
10月	+7,806円
11月	+1,002円
12月	+49,529円

9月以降は、損益が小さく安定しています。

大きく勝っているわけではありません。

しかし、大きく負けてもいません。

2024年の前半から中盤にかけては大きく崩れましたが、後半は少し安定しています。

この「大きく負けない形」は、今後の土台になります。

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2024年の悪かった原因

ここから、2024年の悪かった原因を整理します。

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原因1：高金利通貨に集中しすぎた

一番大きな原因は、メキシコペソ円とランド円への集中です。

メキシコペソ円で**-1,163,220円**。
ランド円で**-276,282円**。

この2つでかなり大きく負けています。

高金利通貨はスワップが魅力です。

しかし、スワップが高いということは、それだけリスクもあります。

為替が大きく下落すると、スワップでは補えない損失が出ます。

2024年は、高金利通貨への偏りが大きすぎました。

改善点

今後は、通貨ペアごとの上限を決めます。

通貨ペア	今後の対応
メキシコペソ/円	保有比率を下げる。最大でも全体の30%まで
ランド/円	メキシコペソ円と同時に増やしすぎない
トルコリラ/円	少額限定。スワップ狙いでも深追いしない
豪ドル/円	分散先として活用
NZドル/円	分散先として活用
米ドル/円	裁量で触りすぎない

高金利通貨を完全にやめる必要はありません。

ただし、高金利通貨だけで勝とうとしないことが重要です。

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原因2：売買損益が悪すぎた

2024年は、スワップで約60万円取れています。

しかし、売買で約184万円負けています。

これはかなり悪いです。

スワップ狙いの運用で一番やってはいけないのは、スワップ以上に売買で負けることです。

2024年は、まさにそれをやっています。

改善点

売買損益を守るために、損失上限を決めます。

条件	対応
月間売買損益が-5万円	新規注文を半分にする
月間売買損益が-10万円	新規注文停止
月間売買損益が-15万円	ポジション整理を検討
1日の損失が-3万円	その日は取引終了
連続損切り3回	その時間帯の取引停止

負けてから考えるのではなく、負ける前にルールを決める。

これが必要です。

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原因3：勝っていた状態を守れなかった

4月末時点では、累積損益が**+506,081円**でした。

この時点ではかなり良いです。

しかし、5月・6月で一気に崩れています。

これは、勝てなかったのではありません。

勝っていた状態を守れなかったのです。

FXでは、利益が出ている時ほど危険です。

利益が出ると、気が大きくなります。

もっとロットを増やしたくなります。

もっと利益を伸ばしたくなります。

しかし、そのタイミングで相場が逆に動くと、利益を一気に失います。

改善点

利益が出ている時ほど、守るルールを作ります。

状態	対応
月間+10万円達成	その月のロットを上げない
月間+20万円達成	新規注文を減らす
年間+30万円達成	一部出金を検討
年間+50万円達成	運用資金の一部を守る
大きく勝った翌日	原則、新規注文を減らす
過去最高益更新後	1週間はロット固定

勝っている時に攻めすぎない。

これが2025年以降の重要テーマです。

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原因4：悪い時間帯に取引している

時間帯別では、1時台と18時台がかなり悪いです。

1時台は深夜。

18時台は仕事後。

どちらも冷静な判断がしにくい時間帯です。

特に18時台は、仕事終わりにチャートを見て、焦って判断している可能性があります。

改善点

時間帯ごとにルールを決めます。

時間帯	今後の対応
1時台	原則、新規注文しない
9時台〜11時台	裁量取引を制限
18時台	原則、新規注文禁止
20時台	条件が整った時だけ取引
22時台	得意時間として候補。ただしロット固定
5時台	自動売買中心。裁量で追わない

特に18時台は、相場を見るだけにします。

発注しない。

これだけでも損失を減らせる可能性があります。

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原因5：取引件数が多いわりに効率が悪い

4月は取引件数が13,848件ありました。

しかし、1取引あたり損益は約+20円です。

かなり薄い利益です。

取引件数が多くても、1件あたりの利益が小さいと、少し崩れただけでマイナスになります。

2024年は、取引件数よりも取引効率を見るべきでした。

改善点

今後は、1取引あたり損益を重視します。

指標	目安
1取引あたり損益	月間+50円以上を目指す
1取引あたり損益がマイナス	翌月はロット縮小
取引件数が多い月	利益率を必ず確認
取引件数が増えて損益悪化	設定停止または見直し

たくさん取引したかではなく、効率よく利益を残せたか。

ここを見ます。

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2025年以降の具体的な対応

ここから、2025年以降にやるべき具体策です。

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対応1：証拠金維持率の基準を決める

証拠金維持率が低い状態で取引すると、冷静な判断ができません。

強制ロスカットが近づくと、相場分析よりも恐怖が勝ちます。

その状態で良い判断はできません。

今後は、証拠金維持率の基準を明確にします。

証拠金維持率	対応
400%以上	安全圏。通常運用
300%以上	問題なし。ただしロットを増やしすぎない
250%以上	最低ライン
200%未満	新規注文停止
180%未満	高金利通貨の追加停止
150%未満	ポジション整理を検討
120%未満	危険水域。損切り・入金・縮小を優先

今後は、最低でも250%以上を目標にします。

200%未満になったら、新規注文停止。

これは必須ルールにした方がいいです。

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対応2：通貨ペアごとの保有上限を決める

2024年は、メキシコペソ円とランド円の影響が大きすぎました。

今後は、通貨ペアごとに保有上限を決めます。

通貨ペア	上限目安
メキシコペソ/円	全体の30%まで
ランド/円	全体の20%まで
トルコリラ/円	全体の5%まで
豪ドル/円	全体の15%まで
NZドル/円	全体の15%まで
米ドル/円	裁量では小さく
その他	分散用

さらに、高金利通貨全体でも上限を決めます。

メキシコペソ円、ランド円、トルコリラ円は、別の通貨ペアではあります。

しかし、リスクの性質は近いです。

なので、高金利通貨全体で全体の50%以内にする。

これくらいのルールが必要です。

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対応3：月間損失上限を決める

2024年は、5月で大きく負けた後、6月でもさらに大きく負けています。

これは一番避けたい形です。

負けた翌月に取り返そうとして、さらに負ける。

これが危険です。

今後は月間損失上限を決めます。

月間損失	対応
-5万円	新規ロットを半分にする
-10万円	新規注文停止
-15万円	含み損ポジションの整理を検討
-20万円	その月は原則取引停止
2か月連続マイナス	翌月は最低ロットで再開

負けた時に止まれる仕組みが必要です。

FXで一番怖いのは、負けることではありません。

負けた後に止まれないことです。

2024年はここが弱かったです。

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対応4：時間帯ルールを作る

時間帯別損益を見る限り、すべての時間帯で同じように取引するのは危険です。

今後は、時間帯によって行動を変えます。

時間帯	ルール
1時台	新規注文禁止
9時〜11時台	裁量取引を控える
18時台	新規注文禁止
20時台	条件が揃えば取引可
22時台	得意時間候補。ただしロット固定
5時台	自動売買中心

特に18時台は、かなり注意します。

仕事が終わってすぐの時間帯は、相場を見るだけ。

注文しない。

これをルールにします。

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対応5：自動売買と裁量取引を分けて管理する

自動売買と裁量取引を一緒に管理すると、どこで勝って、どこで負けたのかがわかりにくくなります。

今後は、必ず分けて管理します。

区分	管理内容
自動売買	通貨ペア、設定幅、ロット、証拠金維持率
裁量取引	エントリー理由、損切り理由、時間帯
スワップ	通貨別、月別、保有数量
損切り	1日ごと、時間帯ごと、通貨ごと

特に裁量取引は、理由を残します。

• なぜ入ったのか
• どこで損切りする予定だったのか
• 実際にルールを守れたのか
• 感情で触っていないか
• 仕事終わりに焦っていないか
• 深夜に無理な判断をしていないか

これを記録します。

記録しないと、同じ失敗を繰り返します。

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対応6：利益が出た月こそ守る

2024年は、4月末時点では+50万円でした。

そこから守れなかったのが大きいです。

今後は、利益が出た月ほど守るルールを作ります。

状態	対応
月間+10万円	ロットを上げない
月間+20万円	新規注文を減らす
年間+30万円	一部出金を検討
年間+50万円	運用資金の一部を守る
過去最高益更新	1週間ロット固定

利益が出た時に、さらに攻めると崩れやすいです。

2025年以降は、勝った後に守る。

これをテーマにします。

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2025年以降の運用方針

2025年以降の基本方針は、以下です。

スワップを取りながら、売買損失を減らす。

2024年の結果を見る限り、スワップ収益は作れています。

問題は売買損失です。

なので、今後はスワップを増やすより先に、売買損失を減らします。

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具体的な運用ルール

項目	ルール
証拠金維持率	250%以上を最低ライン
200%未満	新規注文停止
月間損失-10万円	その月の新規注文停止
18時台	新規注文禁止
1時台	新規注文禁止
メキシコペソ円	全体の30%まで
ランド円	全体の20%まで
高金利通貨全体	全体の50%以内
取引件数	増やすより質を重視
1取引あたり損益	月間+50円以上を目指す

このルールを守るだけでも、2024年のような大崩れはかなり減らせると思います。

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まとめ

2024年のFX年間損益は、-1,239,161円でした。

結果だけ見ると、大きなマイナスです。

ただし、内容を見ると、改善点はかなり明確です。

2024年のポイントを整理すると、以下です。

• スワップ損益は**+597,645円**
• 売買損益は**-1,836,806円**
• 5月・6月だけで**-1,597,878円**
• 4月末時点では**+506,081円**
• メキシコペソ円で**-1,163,220円**
• ランド円で**-276,282円**
• 1時台・18時台の損益が悪い
• 取引件数が多くても、利益効率が良いとは限らない

2024年の最大の反省点は、勝っていた状態から大きく崩れたことです。

そして今後やるべきことは、もっと大きく勝つことではありません。

まずやるべきことは、大きく負ける形を消すことです。

具体的には、

• 高金利通貨に集中しすぎない
• 証拠金維持率を高く保つ
• 月間損失上限を決める
• 悪い時間帯は触らない
• 勝った月ほど守る
• 売買損益を改善する
• 取引件数ではなく1取引あたり損益を見る

このあたりを徹底します。

自由な生き方を目指すためには、FXで一発逆転を狙うよりも、退場せずに毎年改善していくことが大事です。

2024年はかなり痛い結果でした。

ただ、負けた原因は見えました。

あとは、同じ負け方をしないようにルールを作り、守るだけです。

2025年以降は、勝つことよりも、まずは大きく負けないこと。

そして、スワップ収益を積み上げながら、売買損失を抑えること。

この方針で、より安定したFX運用を目指していきます。